azValor Iberia, FI
ES0112616000 · azValor AM · Activa · SRI 4/7
Fecha de datos:
azValor Iberia, FI (ES0112616000) es un fondo de gestión activa de azValor AM, de la categoría renta variable ibérica. Es el más caro de los 6 fondos de gestión activa de renta variable ibérica que compara AhorroNeto: con un TER del 1,91 %, 10.000 € invertidos pagan 191 € al año de comisión. No consta en los catálogos de Indexa, Finizens, MyInvestor, Openbank y Renta 4 consultados el 29 de septiembre de 2026. Como es un fondo y no un ETF, puedes traspasarlo a otro fondo sin pagar impuestos en ese momento. Gestiona 82 millones de euros. Alternativas de gestión activa de renta variable ibérica: Horos Value Iberia, FI (TER 1,82 %, en MyInvestor y Renta 4). Datos a 9 de octubre de 2026. Rentabilidades pasadas; no es una recomendación.
Valor liquidativo
211,9318 € por participación el .
Último dato publicado por la CNMV, que lo difunde con unos meses de retraso. Fuente: descarga de información individual de IIC (CNMV), fichero mensual FONDMENS de mayo de 2026, descargado el . El valor liquidativo del día lo publica la gestora, azValor AM, en su web.
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Cada punto es el valor liquidativo que la CNMV publica para el último día de cada mes: un valor real de la serie, no un promedio. Los valores van tal cual los publica la CNMV, sin redondear ni rellenar huecos; la serie diaria completa está en sus ficheros mensuales.
Coste anual por 10.000 €
Con el TER de esta ficha (1,91 %), 10.000 € invertidos costarían 191,00 € al año en comisión de funcionamiento (10.000 × TER). No incluye costes de transacción ni de comercializadora.
Fuente: informe periódico (XBRL) de la CNMV, 31 de diciembre de 2025.
Fondo frente al benchmark
Se compara con «80% MSCI Spain Net Return + 20% MSCI Portugal Net Return» (índice de su categoría, asignado por AhorroNeto porque el folleto no declara ninguno).
El folleto (última actualización 8 de junio de 2026) dice que el fondo «no se gestiona en referencia a ningún índice». Invierte más del 75 % en renta variable de cualquier capitalización, con más del 65 % en emisores o mercados de España y Portugal: se le asigna el mismo índice ibérico que declara Magallanes Iberian Equity y que ya se asignó a Horos Value Iberia. Fuente consultada el .
Rentabilidades pasadas con ventana cerrada el 31 de diciembre de 2025. A 3, 5 y 10 años la cifra es la media anual compuesta del periodo (rentabilidad anualizada), no la acumulada. A 1 año es la rentabilidad de ese único año.
| Plazo | Fondo (anual) |
|---|---|
| 1 año | 31,35 % |
| 3 años | 18,94 % |
| 5 años | 17,44 % |
Fuente: cálculo propio sobre el valor liquidativo diario publicado por la gestora, 31 de diciembre de 2025 (Cálculo propio: rentabilidad anualizada entre el VL de inicio y el de fin; ventanas de 1, 3 y 5 años que cierran el 31 de diciembre de 2025; serie publicada en https://www.azvalor.com/fondos-de-inversion/azvalor-iberia/).
Riesgo
- Indicador de riesgo del KID (SRI, 1-7)
- 4
- Volatilidad a 3 años
- 10,85 %
- Caída máxima a 3 años
- -11,27 %
Fuente: KID PRIIPs publicado en la CNMV.
Volatilidad a 3 años: cálculo propio sobre el valor liquidativo diario publicado por la gestora, 30 de septiembre de 2026 (Cálculo propio: rentabilidades diarias simples, desviación típica muestral × √252; ventana del 29 de septiembre de 2023 al 30 de septiembre de 2026; serie publicada en https://www.azvalor.com/fondos-de-inversion/azvalor-iberia/).
Caída máxima a 3 años: cálculo propio sobre el valor liquidativo diario publicado por la gestora, 30 de septiembre de 2026 (Cálculo propio: mayor bajada desde un máximo previo, con VL diario; ventana del 29 de septiembre de 2023 al 30 de septiembre de 2026; serie publicada en https://www.azvalor.com/fondos-de-inversion/azvalor-iberia/).
Otros fondos comparables
- Magallanes Iberian Equity (Magallanes, TER 0,55 %)
- Horos Value Iberia, FI (Horos AM, TER 1,82 %)
- Cobas Iberia, FI clase D (Cobas AM, TER 1,83 %)
Comparativas
Carteras tipo
Este ISIN no consta como contratable en los catálogos públicos consultados el 29 de septiembre de 2026 (Indexa, Finizens, MyInvestor, Openbank y Renta 4). No se inventa una cartera.
Posición en el ranking
Fuera del ranking a fecha 9 de octubre de 2026. Motivo:
- faltan rentabilidades del benchmark asignado en los mismos plazos
Ver el grupo renta variable ibérica y la Metodología de scoring.
Coste frente a su categoría
Compara el TER de azValor Iberia, FI con el resto de fondos de renta variable ibérica en la comparativa de coste de renta variable ibérica.
Simula este fondo a 20 años
Simula este fondo a 20 años en la calculadora de interés compuesto. La rentabilidad bruta la pones tú; no se predice la de este fondo.
Traspaso de fondos de inversión
Si estás pensando en cambiar este fondo por otro, el artículo 94 puede diferir la plusvalía cuando origen y destino son IIC no cotizadas y el efectivo no pasa por tu cuenta. Calcula si te conviene traspasar este fondo.
Si lo que comparas es este fondo con un plan de pensiones indexado, la fiscalidad va al revés: lo aportado al plan reduce la base general del IRPF el año en que se aporta, pero al rescatarlo todo tributa como rendimiento del trabajo, no como ganancia del ahorro, y un plan no se puede traspasar a un fondo. Calcula cuánto desgrava un plan de pensiones.
Enlaces
- Hub de fondos indexados
- Renta variable ibérica
- Ficha CNMV (azValor AM)
- Documento del TER
- Índice o categoría: RV ibérica / euro
Preguntas frecuentes
¿Dónde consultar el valor liquidativo de azValor Iberia, FI?
La CNMV publica el valor liquidativo diario de los fondos de inversión españoles en su página de descarga de información individual, con unos meses de retraso: el último dato que recoge esta ficha es 211,9318 € el 31 de mayo de 2026. El valor liquidativo del día lo publica la gestora, azValor AM, en su web.
¿Cuál es el TER de azValor Iberia, FI?
A fecha 9 de octubre de 2026 el TER oficial es 1,91 %.
¿Qué riesgo tiene azValor Iberia, FI?
El KID PRIIPs lo clasifica en la clase de riesgo 4 en una escala de 1 (menor) a 7 (mayor), con una volatilidad anualizada a 3 años del 10,85 %. Es un dato pasado y regulado, no una predicción.
¿Cómo traspasar azValor Iberia, FI sin pagar impuestos?
El artículo 94 de la Ley del IRPF puede diferir la plusvalía cuando origen y destino son IIC no cotizadas y el dinero no pasa por tu cuenta. Un ETF no entra. Esta ficha no sustituye el asesoramiento fiscal.
¿Va a rentar azValor Iberia, FI más que el índice?
No se afirma. La ficha solo muestra rentabilidades pasadas con fecha y de fuente oficial; si no las hay, no se estiman. Un fondo indexado suele quedar algo por debajo de su índice por el TER y el error de seguimiento.
Última revisión:
Herramienta informativa, no es asesoramiento financiero ni fiscal.