Bestinver Bolsa, FI vs Horos Value Iberia, FI
Fecha de datos: ; revisados con fuentes de las gestoras el . Comparativa con los datos de la última actualización; sin recomendación ni afiliados.
Bestinver Bolsa, FI (Bestinver) y Horos Value Iberia, FI (Horos AM) son dos fondos de gestión activa del mismo grupo: ambos en la categoría RV ibérica / euro. A fecha 9 de octubre de 2026, el TER es 1,86 % y 1,82 %. Con 10.000 € iniciales, 200 € al mes, 20 años y la misma rentabilidad bruta del 5,00 % para ambos, el menor TER de Horos Value Iberia, FI frente a Bestinver Bolsa, FI supone una diferencia simulada de costes de 428 €; no es una previsión de cuál rentará más.
Los dos fondos, lado a lado
| Dato | Bestinver Bolsa, FI | Horos Value Iberia, FI |
|---|---|---|
| Gestora | Bestinver | Horos AM |
| ISIN | ES0147622031 | ES0146311008 |
| Índice o categoría | RV ibérica / euro | RV ibérica / euro |
| Domicilio | ES | ES |
| TER | 1,86 % | 1,82 % |
| Coste anual por 10.000 € | 186,00 € | 182,00 € |
| SRI del KID (1-7) | 4 | 4 |
| Rentabilidad 1 año | 58,13 % (año 2025) | 42,89 % (año 2025) |
| Rentabilidad 3 años (anualizada) | 29,39 % (años naturales 2023-2025) | 20,23 % (años naturales 2023-2025) |
| Rentabilidad 5 años (anualizada) | Sin dato | 15,82 % (años naturales 2021-2025) (cálculo propio) |
| Fondo − índice a 3 años | Sin dato | No aplica: el folleto no declara índice |
| Volatilidad 3 años | Sin dato | 9,65 % (cálculo propio) |
| Caída máxima 3 años | Sin dato | -9,34 % (cálculo propio) |
| Patrimonio de la clase | 283 M€ | 21 M€ |
| Inicio de la clase | 28 de junio de 1994 | 21 de mayo de 2018 |
| Consta en carteras o catálogos | Sin dato | MyInvestor, Renta 4 |
| Traspasable (art. 94 LIRPF) | Sí | Sí |
Sin dato: no hay cifra oficial con fuente y fecha. No se estima.
Fecha de datos: 29 de septiembre de 2026; revisados con fuentes de las gestoras el 9 de octubre de 2026. Fuentes del TER: informe periódico (XBRL) de la CNMV, 31 de diciembre de 2025 / informe periódico (XBRL) de la CNMV, 31 de diciembre de 2025. Rentabilidades: informe periódico (XBRL) de la CNMV, 31 de diciembre de 2025 / informe periódico (XBRL) de la CNMV, 31 de diciembre de 2025.
Rentabilidad y riesgo a 3 años
- Bestinver Bolsa, FI
- Horos Value Iberia, FI
Rentabilidad anualizada a 3 años
Cuánto ha ganado al año de media.
Volatilidad a 3 años
Cuánto sube y baja. Más alta, más riesgo.
Rentabilidad por unidad de riesgo
La rentabilidad dividida entre la volatilidad.
Rentabilidad anualizada y volatilidad a 3 años, de los documentos de cada fondo. La rentabilidad por unidad de riesgo divide la primera entre la segunda. No es el ratio de Sharpe, que antes resta la rentabilidad sin riesgo. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
Fuentes. Bestinver Bolsa, FI: rentabilidad, informe periódico (XBRL) de la CNMV, 31 de diciembre de 2025; volatilidad, sin dato oficial. Horos Value Iberia, FI: rentabilidad, informe periódico (XBRL) de la CNMV, 31 de diciembre de 2025; volatilidad, cálculo propio sobre el valor liquidativo diario publicado por la gestora, 31 de agosto de 2026 (Cálculo propio: rentabilidades diarias simples, desviación típica muestral × √252; ventana del 31 de agosto de 2023 al 31 de agosto de 2026; serie publicada en https://horosam.com/producto/horos-value-iberia/).
| Fondo | Rentabilidad | Volatilidad | Por unidad de riesgo | Rentabilidad a |
|---|---|---|---|---|
| Bestinver Bolsa, FI | 29,4 % | Sin dato | Sin dato | 31 de diciembre de 2025 |
| Horos Value Iberia, FI | 20,2 % | 9,7 % | 2,10 | 31 de diciembre de 2025 |
Sin dato: no hay cifra oficial con fuente y fecha. No se estima.
¿Qué cuesta la diferencia de TER en 20 años?
Con 10.000 € iniciales, 200 € al mes durante 20 años y la misma rentabilidad bruta del 5,00 % para los dos (supuesto, no predicción), el capital bruto final sería de 84.910 € con Bestinver Bolsa, FI y de 85.338 € con Horos Value Iberia, FI: 428 € de diferencia sobre 58.000 € aportados. Es aritmética del motor de la calculadora de interés compuesto con el TER de cada uno; no incluye IRPF ni costes de comercializadora.
Perfil de riesgo y diferencias entre los dos fondos
Por SRI del KID, Bestinver Bolsa, FI (gestora Bestinver, domiciliado en España) y Horos Value Iberia, FI (gestora Horos AM, domiciliado en España) coinciden: los dos declaran SRI 4 y quedan clasificados en esta web dentro del perfil Intermedio.
Bestinver Bolsa, FI y Horos Value Iberia, FI son dos fondos de gestión activa, pero de gestoras distintas: Bestinver frente a Horos AM. Los dos comparten la misma categoría de inversión, RV ibérica / euro, aunque cada gestora la gestiona con su propio equipo. El folleto de Horos Value Iberia, FI no declara índice de referencia; el de Bestinver Bolsa, FI usa «80% Índice General de la Bolsa de Madrid Total (ITGBM) + 20% PSI Geral Index (BVLX)».
Esa diferencia de TER, 0,04 puntos porcentuales, equivale a una diferencia simulada de 428 € en comisiones acumuladas de más en Bestinver Bolsa, FI frente a Horos Value Iberia, FI al cabo de 20 años, con los mismos supuestos de aportación y la misma rentabilidad bruta para los dos que usa el resto de esta página; no dice cuál rentará más.
Traspasar de uno a otro
Los dos son fondos, no ETF, así que el traspaso entre ellos puede acogerse al diferimiento del artículo 94 de la Ley del IRPF si la comercializadora lo tramita como traspaso. La calculadora de traspaso de fondos muestra el peaje fiscal de vender frente a traspasar.
Enlaces
- Ficha de Bestinver Bolsa, FI
- Ficha de Horos Value Iberia, FI
- Hub de fondos indexados
- Comparar otros dos fondos
Otras comparativas del mismo grupo
Preguntas frecuentes
¿Cuál es más barato, Bestinver Bolsa, FI o Horos Value Iberia, FI?
Por TER, Horos Value Iberia, FI (1,82 % frente a 1,86 %). A 20 años, con los supuestos de la página y la misma rentabilidad bruta para los dos, la diferencia simulada de costes por TER es de 428 €. Es solo el efecto del TER: no es un ahorro garantizado ni dice cuál de los dos rentará más.
¿Cuál ha tenido más volatilidad a 3 años, Bestinver Bolsa, FI o Horos Value Iberia, FI?
Solo hay dato de Horos Value Iberia, FI: 9,65 % anualizada a 3 años hasta el 31 de agosto de 2026 (cálculo propio sobre el VL diario que publica la gestora). De Bestinver Bolsa, FI no hay volatilidad a 3 años con fuente, así que no se comparan.
¿Se puede traspasar de Bestinver Bolsa, FI a Horos Value Iberia, FI sin pagar impuestos?
Ambos son fondos (IIC no cotizadas) comercializados en España, así que el traspaso entre ellos puede acogerse al diferimiento del artículo 94 de la Ley del IRPF si la comercializadora lo tramita como traspaso, no como venta y compra. La calculadora de traspaso de fondos aplica la norma; esta página no sustituye el asesoramiento fiscal.
¿Dónde se pueden contratar?
Bestinver Bolsa, FI: no consta como contratable en los catálogos públicos consultados. Horos Value Iberia, FI: MyInvestor, Renta 4. No hay enlaces de afiliado.
¿Cuál tiene más patrimonio?
Bestinver Bolsa, FI, con 283 millones de euros en la clase a la fecha de su fuente.
¿Cuál ha rendido más a 3 años, Bestinver Bolsa, FI o Horos Value Iberia, FI?
En la misma ventana de 3 años (años naturales 2023-2025), Bestinver Bolsa, FI ha rentado más que Horos Value Iberia, FI: 29,39 % frente a 20,23 % anual. Es rentabilidad pasada y no predice el futuro.
¿En qué se diferencian los índices de referencia de Bestinver Bolsa, FI y Horos Value Iberia, FI?
Los índices de referencia son distintos: Bestinver Bolsa, FI se compara con «80% Índice General de la Bolsa de Madrid Total (ITGBM) + 20% PSI Geral Index (BVLX)» (índice de referencia de su folleto o KID) y Horos Value Iberia, FI con «80% MSCI Spain Net Return + 20% MSCI Portugal Net Return» (índice de su categoría, asignado por AhorroNeto porque el folleto no declara ninguno). Los dos fondos están agrupados bajo la misma categoría amplia, RV ibérica / euro, pero son índices que miden mercados distintos.
Última revisión:
Herramienta informativa, no es asesoramiento financiero ni fiscal.