Cleome Index USA Equities vs Vanguard US 500 Inst Plus
Fecha de datos: ; revisados con fuentes de las gestoras el . Comparativa con los datos de la última actualización; sin recomendación ni afiliados.
Cleome Index USA Equities (Candriam) y Vanguard US 500 Inst Plus (Vanguard) son dos fondos de gestión indexada del mismo grupo: MSCI USA frente a S&P 500. A fecha 28 de septiembre de 2026, el TER es 0,22 % y 0,06 %. Con 10.000 € iniciales, 200 € al mes, 20 años y la misma rentabilidad bruta del 5,00 % para ambos, el menor TER de Vanguard US 500 Inst Plus frente a Cleome Index USA Equities supone una diferencia simulada de costes de 2193 €; no es una previsión de cuál rentará más.
Los dos fondos, lado a lado
| Dato | Cleome Index USA Equities | Vanguard US 500 Inst Plus |
|---|---|---|
| Gestora | Candriam | Vanguard |
| ISIN | LU2197357747 | IE00BFPM9V94 |
| Índice o categoría | MSCI USA | S&P 500 |
| Domicilio | LU | IE |
| TER | 0,22 % | 0,06 % |
| Coste anual por 10.000 € | 22,00 € | 6,00 € |
| SRI del KID (1-7) | 4 | 4 |
| Rentabilidad 1 año | 2,24 % (año 2025) | 3,50 % (año 2025) |
| Rentabilidad 3 años (anualizada) | 18,20 % (años naturales 2023-2025) | 18,61 % (años naturales 2023-2025) |
| Rentabilidad 5 años (anualizada) | Sin dato | 14,84 % (años naturales 2021-2025) |
| Fondo − índice a 3 años | -0,68 % | 0,00 % |
| Volatilidad 3 años | 15,15 % | Sin dato |
| Patrimonio de la clase | Sin dato | 3070 M€ |
| Inicio de la clase | 5 de noviembre de 2020 | 6 de diciembre de 2013 |
| Consta en carteras o catálogos | Finizens | Indexa, Finizens |
| Traspasable (art. 94 LIRPF) | Sí | Sí |
Sin dato: no hay cifra oficial con fuente y fecha. No se estima.
Fecha de datos: 27 de septiembre de 2026; revisados con fuentes de las gestoras el 28 de septiembre de 2026. Fuentes del TER: KID PRIIPs de la gestora, 18 de febrero de 2026 / KID PRIIPs de la gestora, 24 de marzo de 2026. Rentabilidades: composición aritmética de los años naturales publicados, 31 de diciembre de 2025 / composición aritmética de los años naturales publicados, 31 de diciembre de 2025.
Rentabilidad y riesgo a 3 años
- Cleome Index USA Equities
- Vanguard US 500 Inst Plus
Rentabilidad anualizada a 3 años
Cuánto ha ganado al año de media.
Volatilidad a 3 años
Cuánto sube y baja. Más alta, más riesgo.
Rentabilidad por unidad de riesgo
La rentabilidad dividida entre la volatilidad.
Rentabilidad anualizada y volatilidad a 3 años, de los documentos de cada fondo. La rentabilidad por unidad de riesgo divide la primera entre la segunda. No es el ratio de Sharpe, que antes resta la rentabilidad sin riesgo. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
Fuentes. Cleome Index USA Equities: rentabilidad, composición aritmética de los años naturales publicados, 31 de diciembre de 2025; volatilidad, ficha web de la gestora, 31 de agosto de 2026 (volatilidad publicada por Candriam con datos semanales a 3 años). Vanguard US 500 Inst Plus: rentabilidad, composición aritmética de los años naturales publicados, 31 de diciembre de 2025; volatilidad, sin dato oficial.
| Fondo | Rentabilidad | Volatilidad | Por unidad de riesgo | Rentabilidad a |
|---|---|---|---|---|
| Cleome Index USA Equities | 18,2 % | 15,2 % | 1,20 | 31 de diciembre de 2025 |
| Vanguard US 500 Inst Plus | 18,6 % | Sin dato | Sin dato | 31 de diciembre de 2025 |
Sin dato: no hay cifra oficial con fuente y fecha. No se estima.
¿Qué cuesta la diferencia de TER en 20 años?
Con 10.000 € iniciales, 200 € al mes durante 20 años y la misma rentabilidad bruta del 5,00 % para los dos (supuesto, no predicción), el capital bruto final sería de 104.665 € con Cleome Index USA Equities y de 106.858 € con Vanguard US 500 Inst Plus: 2193 € de diferencia sobre 58.000 € aportados. Es aritmética del motor de la calculadora de interés compuesto con el TER de cada uno; no incluye IRPF ni costes de comercializadora.
Rentabilidad por año natural
| Año | Cleome Index USA Equities | Vanguard US 500 Inst Plus |
|---|---|---|
| 2025 | 2,24 % | 3,50 % |
| 2024 | 32,33 % | 32,80 % |
| 2023 | 22,06 % | 21,40 % |
| 2022 | -14,96 % | -13,20 % |
| 2021 | Sin dato | 37,90 % |
| 2020 | Sin dato | 8,00 % |
| 2019 | Sin dato | 33,10 % |
| 2018 | Sin dato | -0,20 % |
| 2017 | Sin dato | 6,30 % |
| 2016 | Sin dato | 14,50 % |
Sin dato: no hay cifra oficial con fuente y fecha. No se estima.
Fuentes: anexo PRIIPs de rentabilidad histórica de la gestora, 31 de diciembre de 2025 / anexo PRIIPs de rentabilidad histórica de la gestora, 17 de febrero de 2026.
Perfil de riesgo y diferencias entre los dos fondos
Por SRI del KID, Cleome Index USA Equities (gestora Candriam, domiciliado en Luxemburgo) y Vanguard US 500 Inst Plus (gestora Vanguard, domiciliado en Irlanda) coinciden: los dos declaran SRI 4 y quedan clasificados en esta web dentro del perfil Intermedio.
Cleome Index USA Equities y Vanguard US 500 Inst Plus son dos fondos de gestión indexada, pero de gestoras distintas: Candriam frente a Vanguard. Se agrupan bajo categorías distintas: MSCI USA en Cleome Index USA Equities frente a S&P 500 en Vanguard US 500 Inst Plus. El índice real que declara cada folleto no es el mismo: Cleome Index USA Equities usa «MSCI USA» y Vanguard US 500 Inst Plus, «S&P 500». A 3 años, la diferencia acumulada frente a su índice de referencia ha sido de -0,68 % en Cleome Index USA Equities y de 0,00 % en Vanguard US 500 Inst Plus: es un dato ya cerrado, no una previsión.
Esa diferencia de TER, 0,16 puntos porcentuales, equivale a una diferencia simulada de 2193 € en comisiones acumuladas de más en Cleome Index USA Equities frente a Vanguard US 500 Inst Plus al cabo de 20 años, con los mismos supuestos de aportación y la misma rentabilidad bruta para los dos que usa el resto de esta página; no dice cuál rentará más.
Traspasar de uno a otro
Los dos son fondos, no ETF, así que el traspaso entre ellos puede acogerse al diferimiento del artículo 94 de la Ley del IRPF si la comercializadora lo tramita como traspaso. La calculadora de traspaso de fondos muestra el peaje fiscal de vender frente a traspasar.
Enlaces
- Ficha de Cleome Index USA Equities
- Ficha de Vanguard US 500 Inst Plus
- Hub de fondos indexados
- Comparar otros dos fondos
Otras comparativas del mismo grupo
- Amundi S&P 500 Screened INDEX AE vs Cleome Index USA Equities
- Amundi S&P 500 Screened INDEX AE vs Vanguard US 500 Inst Plus
- Cleome Index USA Equities vs Fidelity S&P 500 P-ACC-EUR
- Cleome Index USA Equities vs iShares US Index D Acc EUR
- Cleome Index USA Equities vs MyInvestor S&P500 Equiponderado, FI
- Cleome Index USA Equities vs Vanguard US 500 EUR Acc
Preguntas frecuentes
¿Cuál es más barato, Cleome Index USA Equities o Vanguard US 500 Inst Plus?
Por TER, Vanguard US 500 Inst Plus (0,06 % frente a 0,22 %). A 20 años, con los supuestos de la página y la misma rentabilidad bruta para los dos, la diferencia simulada de costes por TER es de 2193 €. Es solo el efecto del TER: no es un ahorro garantizado ni dice cuál de los dos rentará más. Además replican índices distintos (MSCI USA y S&P 500), así que su rentabilidad real no es comparable.
¿Cuál replica mejor su índice?
A 3 años, la diferencia fondo menos índice es -0,68 % en Cleome Index USA Equities y 0,00 % en Vanguard US 500 Inst Plus; la más cercana a cero es la de Vanguard US 500 Inst Plus. Es un dato pasado.
¿Se puede traspasar de Cleome Index USA Equities a Vanguard US 500 Inst Plus sin pagar impuestos?
Ambos son fondos (IIC no cotizadas) comercializados en España, así que el traspaso entre ellos puede acogerse al diferimiento del artículo 94 de la Ley del IRPF si la comercializadora lo tramita como traspaso, no como venta y compra. La calculadora de traspaso de fondos aplica la norma; esta página no sustituye el asesoramiento fiscal.
¿Dónde se pueden contratar?
Cleome Index USA Equities: Finizens. Vanguard US 500 Inst Plus: Indexa, Finizens. No hay enlaces de afiliado.
¿Cuál tiene más patrimonio?
Sin dato oficial: falta el patrimonio de al menos una de las dos clases.
¿Cuál ha rendido más a 3 años, Cleome Index USA Equities o Vanguard US 500 Inst Plus?
En la misma ventana de 3 años (años naturales 2023-2025), Vanguard US 500 Inst Plus ha rentado más que Cleome Index USA Equities: 18,61 % frente a 18,20 % anual. Es rentabilidad pasada y no predice el futuro.
¿En qué se diferencian los índices de referencia de Cleome Index USA Equities y Vanguard US 500 Inst Plus?
Los índices de referencia son distintos: Cleome Index USA Equities se compara con «MSCI USA» (índice que replica el fondo) y Vanguard US 500 Inst Plus con «S&P 500» (índice que replica el fondo). Los dos fondos están agrupados bajo la misma categoría amplia, MSCI USA, pero son índices que miden mercados distintos.
Última revisión:
Herramienta informativa, no es asesoramiento financiero ni fiscal.